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Quel assureur est le moins cher ?

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L’assurance fait partie intégrante de notre quotidien. Cette dernière peut nous accompagner pour notre habitation, automobile, santé, voyage et dans bien d’autres circonstances. Souscrire à une assurance peut être obligatoire selon la situation. Dans tous les cas, la souscription de ce type de garantie est conseillée pour être couvert en cas de problème. En France, on recense environ 740 assureurs, il s’avère donc compliqué de trouver un organisme qui applique les tarifs les plus bas. Afin de vous faciliter la tâche, nous avons conçu un comparatif des assureurs les moins chers. Découvrez également quelles sont les garanties proposées dans un contrat d’assurance pas cher et comparez plusieurs devis en ligne, gratuits et sans engagement pour trouver l’offre la plus adaptée à vos besoins et à votre budget.

Qu’est-ce qu’un assureur ?

Tout d’abord, avant de savoir qui est l’assureur le moins onéreux, intéressons-nous de plus près au sujet. Organisme ou société, un assureur s’occupe de prendre en charge financièrement les risques de ses clients en contrepartie du paiement d’une prime mensuelle. Ce dernier propose ainsi au souscripteur un contrat de garantie qui va le protéger lors d’un événement imprévu. Les garanties couvertes par l’organisme sont choisies par l’assuré. En France, trois types d’organismes assureurs existent. Il y a notamment les compagnies d’assurance, les mutuelles ainsi que les institutions de prévoyance (Code Rural et Code de la Sécurité sociale). Les sociétés de courtage ou de conseil (courtier en assurance, agents généraux d’assurance) font également partie des assureurs. Ces spécialistes jouent le rôle d’intermédiaire entre l’organisme et l’assuré et donc ils ne prennent pas directement en charge les dommages subis par les souscripteurs. Les courtiers ont une fonction de mise en relation et sont en mesure de trouver l’assureur le moins cher du marché en France. Une simulation en ligne, gratuite et sans engagement, permet de comparer les différentes offres mises à disposition et d’obtenir une assurance pas chère. Tout comme pour les banques, souscrire en ligne auprès d’un organisme assureur est tout à fait possible grâce à la dématérialisation mise en œuvre. Les prix appliqués dépendent de plusieurs facteurs.

Les types d’assurances en France

Il existe différents types d’assurances dans l’Hexagone. La majorité des assureurs à appliquer les prix les moins élevés ne sont pas spécialisés dans un domaine en particulier. Ces derniers proposent plusieurs produits d’assurance dans le but de convenir à chaque besoin. Un assureur propose généralement différents contrats, comme l’assurance auto et moto, l’assurance habitation, l’assurance santé, l’assurance emprunteur, l’assurance de prêt immobilier, l’assurance professionnelle, l’assurance décès ou obsèques, l’assurance voyage, l’assurance mobile, l’assurance scolaire, l’assurance vie, l’assurance animaux, l’assurance loyers impayés et la liste est encore longue. On distingue aussi deux grandes catégories c’est-à-dire les assurances personnes et les assurances dommages.

Quels facteurs influencent le prix d’un assureur pas cher ?

Les facteurs qui influencent le coût d’un assureur pas cher sont nombreux. Tout d’abord, selon l’assurance choisie, les garanties ne couvrent pas les mêmes besoins et donc les tarifs des contrats varient du simple au double. À titre d’exemple, le prix d’une assurance habitation dépend de l’âge et des caractéristiques du logement, des matériaux utilisés pour la construction, l’emplacement, la taille et l’utilisation de l’habitation, le type de chauffage utilisé et les conditions d’habitabilité du bien. En ce qui concerne le coût d’une assurance automobile, celui-ci dépend du type de couverture, l’âge et l’utilisation du véhicule, ainsi que l’âge et les antécédents du conducteur.  Pour l’assurance vie, celle-ci sera plus ou moins onéreuse selon le sexe, l’âge, les conditions de santé, le statut fumeur, les antécédents héréditaires, le style de vie, les sports et les voyages pratiqués, le type de contrat, la durée du contrat, le montant de l’assurance et les frais administratifs. Enfin, concernant la mutuelle santé, l’assureur base ses prix par rapport aux frais de gestion, le profil de l’assuré, les remboursements de la Sécurité sociale et le type de contrat et de formule souhaitée. Les assureurs sont libres d’appliquer leurs propres tarifs, ce qui signifie que le prix varie aussi d’un organisme à un autre.

Top 10 des assureurs les moins chers en France (habitation, auto, santé, voyage…)

Voici le classement des assureurs qui pratiquent les prix les moins chers en France, tous produits confondus (habitation, santé, auto, voyage, animaux, vie, etc). Toutefois, seule une simulation en ligne pour comparer les offres permet de trouver un assureur au meilleur prix proposant des garanties complètes et adaptées à sa situation personnelle et financière.

1 – MAIF

La MAIF est un assureur pas cher qui propose différents produits. On retrouve l’assurance auto, l’assurance moto, l’assurance habitation, la mutuelle santé, la garantie loyer impayé et l’assurance professionnelle. Pour obtenir les prix, le souscripteur doit faire une demande de devis en ligne.

2 – MAAF

L’assureur de chez la MAFF propose des contrats à bas prix et une multitude de produits d’assurance. L’organisme dispose de l’assurance auto, moto, habitation, santé, scolaire, vie et professionnelle. Elle s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises.

3 – MMA

MMA est une compagnie d’assurance fondée en 1953. Cette dernière offre également une grande variété de produits à des prix très accessibles (habitation, automobile, moto et santé). Elle dispose aussi de l’assurance vie et l’assurance pro.

4 – AXA

L’assureur AXA offre une multitude de produits à ses clients à des tarifs intéressants. L’assuré peut souscrire à diverses assurances, comme l’assurance emprunteur, l’assurance auto et moto, l’assurance habitation, l’assurance scolaire et l’assurance vie.

5 – Generali

Generali est un acteur majeur dans le secteur de l’assurance fondé il y a 200 ans. Celui-ci offre un large éventail de produits d’assurance pour particuliers et professionnels, mais également pour associations. Cet assureur propose l’assurance auto, l’assurance emprunteur, l’assurance décès, l’assurance habitation, la complémentaire santé, l’assurance vie et l’assurance RC pro. Les prix sont abordables et plusieurs niveaux de garantie sont proposés dans chaque contrat.

6 – Groupama

Groupama est une compagnie d’assurance fondée il y a environ 100 ans. Cet assureur incontournable propose divers produits d’assurance. Les garanties proposées s’adaptent aux particuliers, aux entreprises ainsi qu’aux associations. Le groupe propose l’assurance pour entreprise, l’assurance auto, l’assurance moto, l’assurance habitation, la mutuelle santé, l’assurance scolaire, l’assurance voyage, la garantie loyer impayé. Le coût des assurances est attractif.

7 – GMF

GMF est un assureur qui a vu le jour en 1943. Ce dernier propose plusieurs solutions pour assurer ses clients à petits prix. On retrouve parmi les offres : assurance auto, assurance moto, assurance habitation, assurance santé, assurance voyage, assurance professionnelle.

8 – Matmut

Matmut a vu le jour en 1963 et souhaite être une valeur sûre en matière d’assurance. Cette compagnie dispose de nombreux produits pas chers, comme la mutuelle santé, l’assurance auto et moto, l’assurance habitation, l’assurance scolaire, l’assurance voyage, la garantie loyer impayé, l’assurance vie et l’assurance pro.

9 – BPCE

BPCE est un assureur fondé en 2008 qui propose divers produits d’assurance, mais également de nombreux produits financiers ainsi que des produits d’épargne. Concernant les contrats d’assurance proposés par cet organisme, on retrouve : assurance auto et moto, assurance habitation, assurance décès, mutuelle, assurance scolaire et assurance professionnelle. Les tarifs sont abordables et les garanties proposées sont avantageuses.

10 – Pacifica

Pacifica a vu le jour en 1993 et a comme objectif de renforcer la stratégie de différenciation du groupe Crédit Agricole dans la relation avec sa clientèle. Cet assureur pas cher propose, tout comme les autres de cette liste, l’assurance automobile, l’assurance moto, l’assurance habitation, la complémentaire santé, l’assurance vie, l’assurance scolaire et l’assurance pour professionnels.

Comment trouver l’assureur le moins cher de France ?

Ce comparatif de l’assureur le moins cher de France n’est qu’à titre indicatif, il est nécessaire d’effectuer une simulation en ligne pour obtenir des tarifs précis selon l’assurance, les garanties et les formules choisies. En utilisant l’outil comparateur d’assureurs en ligne et en précisant quelques informations essentielles, trouver une offre pas chère avec de bonnes garanties est tout à fait possible. Rapide, gratuit et sans engagement, le particulier ou le professionnel reçoit plusieurs devis assureur à petit prix, ce qui lui permet de choisir un organisme et un contrat adapté à son budget.

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Megan MARTINS

Megan MARTINS

Rédactrice web depuis 4 ans, je vous propose des contenu d'expertises en rapport avec différentes thématiques utiles pour la vie de tous les jours, aussi bien pour les particuliers que pour les professionnels.

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